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【達人直伝!】旅の資金をお得にする方法 [おとなスタイル]

2016年12月19日(月) 09時00分配信

イラスト/上路ナオ子

「帰省や旅行に行く予定があるなら、旅費の準備は旅行積立を利用するのも一案です。」と、教えてくださったのは、旅の達人としても知られるファイナンシャルプランナー、畠中雅子さん。今回、畠中さんに「旅で得するお金術」 を教えていただきました。

預貯金よりお得なサービス額が魅力

「旅行積立とは旅行会社や航空会社に毎月または一括でお金を預けると、満期日にボーナス分を上乗せした金額の旅行券が受け取れる商品です。上乗せ分を金利換算すると、約1.5~3%になる商品が多く、預貯金よりも高い年利換算率が魅力。預貯金と違ってサービス額に税金がかからない点もメリットです」

メリット・リスクもしっかりチェック!

【メリット】
・サービス額率が高い
・取り分け貯蓄がしやすい
・退職後の旅行も、預金への負担が少ない

【リスク】
・解約しても現金には換金できない
・積み立て先が倒産すると、積み立てた旅行資金が戻らないことがある

【こんな人に向いてる!】
・確実に旅行する予定がある
・帰省などで定期的に新幹線や飛行機に乗る

主要各社の旅行積立の一覧

【JAL旅行積立(JAL)】

・毎月積立
最低積立額:5,000円~
積立回数or満期:12~60回
サービス額率(年利換算):2.5%(~1年は3%)

・一括積立
最低積立額:50,000円~
積立回数or満期:12~60ヵ月
サービス額率(年利換算):*6ヵ月満期コースは6%

 

【ANA旅行積立プラン(ANA)】

・毎月積立
最低積立額:3,000円~
積立回数or満期:12~60回
サービス額率(年利換算):2.25%(~1年は3%)

・一括積立
最低積立額:50,000円~
積立回数or満期:12~60ヵ月
サービス額率(年利換算):*6ヵ月満期コースは5%

 

【たびたびバンク(JTB)】

・毎月積立
最低積立額:5,000円~
積立回数or満期:12~60回
サービス額率(年利換算):1.75%

・一括積立
最低積立額:30,000円~
積立回数or満期:12~60ヵ月
サービス額率(年利換算):1.75%

・フリープラン
最低積立額:3,000円
積立回数or満期:自由
サービス額率(年利換算):1.5%(サービス額率は変動制)

 

【旅したく(近畿日本ツーリスト)】

・毎月積立
最低積立額:3,000円~
積立回数or満期:6~36回
サービス額率(年利換算):1.75%(~11回は1.5%)

・一括積立
最低積立額:18,000円~
積立回数or満期:6~36ヵ月
サービス額率(年利換算):2%(~11回は1.75%)

・ボーナス併用積立
毎月積立分:3,000円~
積立回数or満期:12~36回
サービス額率(年利換算):1.75%

ボーナス増額分:10,000円~
積立回数or満期:2~6回(ボーナス月は1月と7月)
サービス額率(年利換算):1.75%

 

【ドリームプラン(日本旅行)】

・毎月積立
最低積立額:3,000円~
積立回数or満期:6~60回
サービス額率(年利換算):1.75%(~11回は1.5%)

・一括積立
最低積立額:50,000円~
積立回数or満期:6~60ヵ月
サービス額率(年利換算):2%(~11回は1.75%)

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